新数据显示，住房押金比以往任何时候都更加遥不可及

新的研究显示，十年前听从政府建议“找一份薪水不错的好工作”以进入房地产市场的人，如今可能离他们的目标更远了。十年前，买家需要支付 154,600 澳元的首付款才能在悉尼购买一套中位价房屋，澳大利亚研究所首席经济学家格雷格·杰里科的数据表明。如果一名收入为平均全职男性工资的人在过去十年中每次工资的 15%都存起来，他们将积累到 126,096 澳元。这使他们远远达不到最初的目标——甚至更远离他们现在所需的目标。杰里科的数据显示，悉尼的中位数住房存款现在为 281,500 ——这意味着在尝试存下 154,600 澳元的 10 年后，假设的购房者仍然需要再存更多（155,404 澳元）。全国各地的情况也类似，尽管只有悉尼的房价如此高涨。如果同样的假设购房者瞄准墨尔本市场，他们将短缺 42,059 澳元。布里斯班（短缺 58,699 澳元）、阿德莱德（短缺 52,392 澳元）、堪培拉（短缺 62,764 澳元）、珀斯（短缺 19,873 澳元）和霍巴特（短缺 27,683 澳元）也需要筹集更多资金。只有在达尔文，他们才能在 2024 年实现他们的存款目标。“现实是，对于许多拥有‘一份薪水不错的好工作’的人来说，拥有一套房子的可能性在没有伴侣（也有一份好工作）或父母的帮助下是遥不可及的，”杰里科说。请记住，这些数据是基于平均全职男性工资的。对于那些收入较低的人，如教师、护士和机械师——或者任何收入在平均全职女性工资水平的人——拥有自己的房屋更像是一个不可能的梦想，而不是伟大的澳大利亚梦想。他说住房负担能力需要在即将到来的联邦选举中“处于核心位置”。“税制在过去 25 年中通过 50%的资本利得折扣和负扣税激励住房投机，导致澳大利亚面临住房负担危机，”杰里科说。“50%的折扣和负扣税现在每年花费约 120 亿澳元，其中 72 亿澳元流向最富有的 10%。”“经过 25 年，我们需要停止做那些无效的事情，开始修复问题。”